Валютные операции — реферат

В пятницу доллар упал до минимального за последний год уровня относительно евро и английского фунта, несмотря на неожиданное сокращение торгового дефицита США. По информации Минторговли США, дефицит сократился до 62 млрд долл., что является наименьшим за 7 месяцев значением. Эти данные могли способствовать усилению доллара, однако, несмотря на положительные новости, доллар, после недолгого сопротивления, продолжил снижение под давлением общей негативной тенденции последнего времени. Курс европейской валюты вырос по итогам недели в 5-й раз подряд. Ближайшей целью для евро видится уровень 1.30. Практически каждая новая публикация макроэкономических данных в Европе указывает на необходимость повышения процентных ставок ЕЦБ. Например, согласно показателям, вышедшим в пятницу, ускорились темпы роста потребительских цен во Франции и Германии.
EUR/USD
Евро вырос к доллару пятую неделю подряд. На прошлой неделе стало очевидно, что ФРС США скорее всего возьмет паузу в процессе повышения процентных ставок, тогда как позиция ЕЦБ напротив становится все более агрессивной. Негативным для доллара фактором выступает рост геополитической напряженности вокруг Ирана, который провоцирует нестабильность цен на энергоносители. Для ЕЦБ дорогая нефть является фактором, увеличивающим инфляционные риски, что позволяет говорить о повышении ключевой ставки на 50 б.п. Между тем ФРС опасается, что дальнейшее повышение ставок может быть пагубным для роста экономики. В пятницу доллару не помогли даже неожиданно сильные данные по внешней торговле, что делает скорый штурм отметки 1.30 практически неизбежным.
USD/JPY
Японская иена протестировала уровень 110 в пятницу, однако не сумела завершить день выше этой отметки. Падение иены к доллару на протяжении нескольких прошедших недель привело рынок к критическим уровням, ниже которых иена может найти поддержку Банка Японии. По меньшей мере Банк Японии может предупредить о возможности валютной интервенции. Кроме того, на этой неделе повлиять на динамику валютной пары могут данные по ВВП, промпроизводству, потребительским ценам, внешнеторговому и платежному балансу страны. Кроме того, пройдет очередное заседание Банка Японии по вопросу о процентных ставках.
GBP/USD
Британский фунт ощутимо вырос к доллару на прошлой неделе. Аналитики оценивают темпы роста как несколько избыточные с точки зрения фундаментальных макроэкономических показателей, однако, если ожидаемые на этой неделе публикации по безработице, потребительским ценам и розничным продажам будут достаточно оптимистичны, ближайшей целью рынка выступит уровень 1.90. Макроэкономический календарь на этой неделе очень плотный – помимо ключевых публикаций ожидается целый пакет отраслевых отчетов, в т.ч. по ценам на жилье, за которыми рынок следит особенно пристально. Кроме того, будут опубликованы материалы последнего заседания Банка Англии.
USD/CHF
Швейцарский франк, как и большинство других мейджоров, сумел заметно усилить свои позиции к доллару на прошедшей неделе.
USD/RUR
В пятницу на российском валютном рынке доллар упал до минимальных с декабря 1999 года уровней на фоне скачка курса евро к доллару выше отметки 1.29 долл. Ослабление доллара аналитики связывают с ростом цен на сырьевых рынках, снижением спроса на доллар со стороны Центробанков разных стран и возможной потерей долларом статуса резервной валюты в некоторых странах. Кроме того, неопределенность с изменениями в кредитной политике США в ближайшей перспективе также не способствует усилению доллара.
Сессия расчетами «завтра» открылась на отметке 26.9401 руб. за долл., на 13.24 коп. ниже закрытия четверга. Слабая попытка закрыть утренний разрыв была пресечена валом долларовых продаж. Причем, участие ЦБ РФ в торгах выразилось лишь в покупке порядка 200-300 млн долл., остальные сделки совершались между коммерческими банками. Котировки доллара снижались всю первую половину торгов, после 13:00 мск падение доллара усилилось. Минимального значения в 26.88 руб. доллар достиг к 13:41 мск. Затем тренд изменил направление, доллар начал плавно повышаться. Перед окончанием торгов наблюдался резкий скачок наверх. Максимальным дневным значением стал уровень 26.96 руб. за долл. Однако, в течение следующих двадцати минут доллар вновь опустился, закрывшись на отметке 26.9101 руб., на 16.24 коп. ниже закрытия четверга. Средневзвешенный курс доллара снизился на 16.29 коп. до 26.9252 руб. По сравнению с оборотами четверга, торговая активность снизилась чуть более, чем на 1 млрд. долл., и составила 2.174 млрд. долл.
Комментарий начальника аналитического отдела компании «Калита-Финанс», Алексея Вязовского: «Участники валютного рынка Форекс ожидают начала коррекции доллара к большинству мировых валют. Так в паре евро/доллар курс почти подошел к психологической отметке 1.3, однако сходу пробить ее не смог и вернулся на 1.29 Курс японской йены находится возле важного уровня 110 йен за один доллар. У данных уровней крупные участники предпочли закрыть короткие позиции по доллару, дожидаясь закономерной коррекции. Мы полагаем, что сегодняшний день пройдет под знаком консолидации основной резервной валюты мира к евро и йене».

Глава 2. Основные операции КБ "Экспресс-Кредит" с иностранной
Валютой
2.1 Краткая характеристика КБ «Экспресс-Кредит»

АКБ «Экспресс-кредит», созданный в 1989 году. Юридический адрес 105037, г. Москва, ул. 3-я Прядильная, д. 3.
Банк имеет лицензию ЦБ № 210 на осуществление банковских операций со средствами в рублях и в валюте .
Лицензии ФКЦБ:
- профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 077-04356-000100 от 27.12.2000 г.
- брокерской деятельности № 077-04013-100000 от 21.12.2000 г.
- дилерской деятельности № 077-04060-010000 от 21.12.2000 г.
Член секции СЭЛТ валютного рынка ММВБ;
Член фондовой секции ММВБ по операциям с корпоративными ценными бумагами;
Член Ассоциации российских Банков, регистрационный №1351
Член Московской Торгово-Промышленной Палаты, регистрационный №123-555
Работая в условиях нестабильного российского рынка в течение 15 лет, банк старается проводить взвешенную, продуманную и предсказуемую политику, направленную на эффективное управление денежными средствами клиентов, с целью их сохранения и получения оптимальной доходности. Даже в тяжёлые кризисные времена АКБ «Экспресс-кредит» выполнил свои обязательства и сохранил доверие всех своих клиентов и вкладчиков.
В настоящее время с целью оказания все более широкого спектра банковских услуг и улучшения качества обслуживания, банк увеличивает гамму продуктового ряда. Так, помимо оказания традиционных банковских услуг - расчетно-кассового обслуживания, кредитования юридических лиц, депозитарной деятельности, обслуживания кредитных карт, он развивает новые виды банковских продуктов и услуг, в том числе: корпоративное финансирование, предоставление электронных банковских услуг.

Комментарии: